Movimentando o capital primeiro, onde é mais importante
O First Mover Fund baseia-se em mais de uma década de experiência da BII na aplicação de capital integrado para promover a propriedade comunitária, a riqueza partilhada e o poder económico duradouro.
Fundo First Mover
O First Mover Fund da BII é um veículo de capital catalítico piloto de US$ 5 milhões que investirá em 15 a 20 fundos de impacto desenvolvidos pelos bolsistas da ARC (Advancing Regenerative Capital) e outros fundos de impacto nos Estados Unidos. Criado diretamente a partir das ideias dos bolsistas da ARC, esse fundo fornece capital catalítico que amplia modelos comprovados e libera investimentos adicionais para comunidades que foram sistematicamente excluídas de oportunidades de geração de riqueza.
O First Mover Fund tem como objetivo abordar o desafio mais crítico enfrentado pelos gestores de fundos de impacto: aceder ao capital «inicial» para comprovar o seu modelo e atrair investimentos subsequentes maiores.
Notícias sobre o Fundo First Mover e a Bolsa ARC
Apresentação da Coorte de Gestores de Fundos Emergentes da primavera de 2024 do BII
Temos o prazer de anunciar o nosso Grupo de Gestores de Fundos Emergentes da Primavera de 2024! Este programa oferece educação e formação a gestores de fundos emergentes e diversificados.
Apresentamos a nossa Coorte de Gestores de Fundos Emergentes de 2023!
Neste verão (maio a agosto), realizámos o nosso terceiro programa para gestores de fundos emergentes, com 13 participantes representando oito fundos locais em seis cidades.
O caso dos fundos de impacto comunitários
Os gestores de fundos diversificados estão numa posição única para lidar com as disparidades económicas, aplicando capital em empreendedores e comunidades historicamente negligenciados. O seu profundo conhecimento cultural, as suas experiências de vida e as suas redes estabelecidas permitem-lhes identificar e fomentar negócios de alto potencial, muitas vezes ignorados pelas finanças tradicionais.
Pesquisas realizadas pela Administração de Pequenas Empresas dos EUA (SBA), pela Fundação Knight e pela Iniciativa de Empreendedorismo Latino de Stanford mostram consistentemente que empresas lideradas por gestores diversificados são significativamente mais propensas a investir em negócios pertencentes a grupos diversificados. Esse papel crítico amplia o acesso ao capital, promovendo uma economia mais inclusiva e equitativa.
dos ativos sob gestão nos EUA são geridos por empresas pertencentes a grupos diversos (Knight Foundation, 2022).
Os gestores de impacto de cor são 2 a 3 vezes mais propensos a investir nas suas comunidades (SBA, 2023).
Menos de 20% das RIAs relatam ter acesso a produtos ou redes de impacto avaliados para diversos gestores de fundos (Confluence Philanthropy Survey, 2022).
Esses alicerces oferecem sistemas de apoio abrangentes para gestores de fundos, garantindo o seu sucesso como impulsionadores da justiça económica liderada pela comunidade.
Estratégia de investimento
O First Mover Fund adotará uma abordagem holística para apoiar fundos de impacto por meio destes três pilares estratégicos:
Capital de investimento
Investimentos diretos em fundos que aplicam ativamente capital em pequenas empresas locais, fornecendo a prova social inicial necessária para desbloquear financiamento adicional.
Suporte operacional
Subsídios baseados em marcos que preenchem a lacuna entre o lançamento do fundo e as operações sustentáveis, incluindo apoio para a contratação dos primeiros funcionários a tempo inteiro
Reforço das capacidades
Assistência técnica abrangente através dos serviços de consultoria comprovados da BII, conectando gestores com apoio jurídico, serviços administrativos e redes de investidores.
Ao fazer investimentos «iniciais», pretendemos criar uma alavancagem poderosa que possa desbloquear milhões em capital direcionado para a comunidade.
Critérios de investimento
Daremos prioridade aos investimentos para ex-bolsistas da ARC Fellowship que demonstrem:
- Implantação ativa em (i) empresas pertencentes a pessoas de cor, mulheres e outros empreendedores ignorados pelo sistema financeiro tradicional; e/ou (ii) imóveis pertencentes ou controlados pela comunidade que geram riqueza e poder, ao mesmo tempo que evitam o deslocamento
- Modelos de governança participativa que colocam a voz da comunidade no centro
- Compromisso com a propriedade comunitária, a criação de riqueza e a mudança de sistemas
- Caminho claro para operações sustentáveis
Mix de investimentos
O capital será alocado através de uma estratégia combinada de capital próprio, dívida e subsídios para fornecer apoio flexível e catalisador:
- Notas da comunidade: Até 50% (2,5 milhões de dólares) será oferecido como dívida altamente flexível, estruturada com períodos de carência, taxas de juro entre 1% e 3% e prazos de 5 a 10 anos.
- Notas de solidariedade: Até 40% (2 milhões de dólares) serão distribuídos como subsídios operacionais.
- Notas filantrópicas: até 10% (500 mil dólares) serão aplicados como capital próprio.
Impacto nos resultados d
- Catalisar mais de US$ 100 milhões em investimentos direcionados pela comunidade até 2030
- Apoie mais de 300 pequenas empresas pertencentes a grupos minoritários
- Criar ou preservar mais de 2.000 empregos em comunidades com baixo investimento
- Adicionar mais de 5 novas CDFIs à infraestrutura nacional
O First Mover Fund representa uma mudança fundamental em direção a soluções lideradas pela comunidade. É um capital que não extrai recursos das comunidades, mas, em vez disso, constrói a infraestrutura para a criação sustentável de riqueza controlada pela comunidade.
Tomada de decisão participativa
O First Mover Fund centra a experiência vivida e a especialização dos gestores de fundos em todos os aspetos da sua tomada de decisões. A governança é partilhada entre a equipa de investimento da BII, um Comité de Investimento e um Conselho Consultivo de Antigos Alunos — ambos compostos por graduados da ARC Fellowship. Esta estrutura incorpora a liderança entre pares, a visão da comunidade e a responsabilidade partilhada no cerne da governança do Fundo.
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